XXI век – Услуге и права корисника (2020) стр. 181-195
АУТОР(И): Ратомир Антоновић
DOI: 10.46793/UPK20.181A
САЖЕТАК:
Савремени банкарски системи послују по принципу пуне доступности корисницима и излажења у сусрет захтевима и очекивањима банкарског тржишта. Корисник услуга је стављен на централно место, што је довело до тога да се банке међусобно утркују у осмишљавању и стварању механизама олакшица крајњим корисницима њихових услуга. Овакву ситуацију најчешће искоришћавају и злоупотребљавају лица која се баве криминалом, те су често банкарске институције, што свесно, што нехотично, место на којем се, или помоћу којег се, олакшава извршење кривичних дела или дела у вези са прањем новца.
У већини савремених земаља су донесени механизми заштите прања новца и превенције ове појаве. Праћење клијената, њихова идентификација и надзор над њиховим пословањем, само су неки од ових механизама. Међутим, у одређеној врсти антагонизма се налазе мере спречавања прања новца и мере којим се банке боре за своју тржишну утакмицу и што бољу позицију. Зато је посебно значајно контролисати у којој мери банке спроводе мере спречавања прања новца и да ли долази до намерног избегавања примене тих мера.
КЉУЧНЕ РЕЧИ:
банка, спречавање, прање новца, кривично дело, клијент, рачун.
ЛИТЕРАТУРА:
- Бејатовић, М, Бејатовић, Г., Прање новца као негативан феномен развоја привреде, Зборник радова: Правнички дани проф. др Славко Царић, Нови Сад, 2017.
- Галијашевић, З., Хоџић, Х., Економска анализа бакарског механизма у сузбијању корупције, Зборник радова Факултета правних наука, Травник, бр. 5/2013.
- Дракулић, М., Дракулић, Р., Европска директива о заштити података о личности и EDI окружење, 4. YU EDI конференција – Стање и тенденција развоја EDI технологија у свету и код нас, 1997.
- Иванчевић, К., Правна заштита потрошача корисника услуга осигурања и банкарске услуге, Београд, 2010.
- Јовашевић, Д., Прање новца у међународном и кривичном праву Србије, Зборник радова: Право под изазовима савременог доба, Ниш, 2018.
- Милошевић, М., Цетковић, Д., Утицај финансијског криминалитета на политички амбијент, Српска политичка мисао, година 19, бр. 3/2012.
- Пушара, М., Међународно банкарство, Бања Лука, 2012.
- Cuellar, М. F., The Tenuous Relationship between the Fight against Money Laundering and the Disruption of Criminal Finance, Journal of Criminal law and Criminology, 93,(2-3/2003.
Нормативни извори
- Закон о централној евиденцији стварних власника (Службени гласник РС, бр. 41/2018).
- Закон о заштити корисника финансијских услуга (Службени гласник РС. бр. 36/2011 и 139/2014.
- Закон о заштити података о личности (Службени гласник РС, бр. 87/2018.
- Национална стратегија за борбу против прања новца и финансирања тероризма (Службеном гласнику РС бр. 89/2008.
- Национална стратегија за борбу против прања новца и финансирања тероризма (Службеном гласнику РС, бр. 03/2015.